April 2024- Der April beginnt mit einer leichten Korrektur. Es war damit zu rechnen aber ich muss gestehen, was wir nun bis Ende des Monats gesehen haben fällt weitaus geringer aus, als ich erwartet hätte. Das liegt vermutlich auch daran, dass aktuell nicht gerade weitere katastrophale geopolitische News hinzukommen und auch die Wirtschaftszahlen weiterhin solide sind.
Auch die aktuellen Quartalszahlen können sogar noch mit einigen positiven Überraschungen aufwarten. Aber auch einige härtere Dips gibt es - z.B. bei Meta und Tesla. Alphabet geht dafür steil nach den Earnings.
Als Überraschung gibt es nun bei Meta und Alphabet Dividende. Es bleibt abzuwarten, ob weitere der Tech Unternehmen nachziehen. So langsam wird Tech erwachsen.
Finanziell war der Monat sehr erfreulich, da sich einerseits den Rest der Unternehmenserfolgsbeteiligung auf dem Konto wiederfand, und auch dicke Dividenden eintrafen. Somit fällt die Monatsbilanz ca. doppelt so hoch aus wie normal.
Das Benchmark Portfolio - TIP Investment Partners
Der Monat April ist für mich der Startmonat in ein interessantes Experiment. Ich gebe einen anfangs kleinen Teil meines Portfolios sozusagen in fremde Hände. Nämlich die Hände von Jakob und Tobias Schober von TIP-Invest. Vor einigen Monaten bin ich über die beiden gestolpert, als sie in einem der von mir verfolgten Podcasts zu Gast waren.
Die beiden jüngsten Portfolio Manager Europas waren vorstellig bei Bogumil Baranowski's Talking Billions Podcast. Wenn euch die Folge interessiert, verlinke ich sie euch HIER.
Beide fahren ein sehr stark konzentriertes Portfolio. Die Portfoliowerte werde ich allerdings hier nicht nennen - hier werde ich mich an meine Schweigepflicht halten und dieses lediglich als Blackbox darstellen und als Benchmark für mein eigenes Portfolio verwenden.
Das spannende an der TIP-Partnership ist, dass sie sich am Gebührenmodell der ursprünglichen Buffett-Partnership orientiert. D.h. bis 6% Rendite bezahle ich keine Gebühren. Oberhalb der 6% Renditemarke betragen die Gebühren 25% der Überrendite. Also bei 10% streichen die Jungs 1% ein. Für mich ein fairer Deal, gegen die viele andere Finanzprodukte verblassen. Ihr Talent konnten die Schobers in der Vergangenheit schon mehrfach in Börsenspielen unter Beweis stellen, in denen sie schon Diverse Preise, wie Autos etc. einkassieren konnten.
Nach einem sehr ausgiebigen Kennenlerngespräch Anfang Februar und einem weiteren ausführlichen Gespräch Anfang April habe ich mich dafür entschieden mit den Beiden zu investieren. Schaut gerne mal auf deren Homepage bei TIP-Invest vorbei. Beim Kennenlerngespräch konnten wir uns beschnuppern und ich konnte feststellen, dass die Beiden definitiv meine Leidenschaft für das Thema Aktien und Investieren teilen und wir uns auch für ähnliche Werte interessieren.
Der letzte überzeugende Punkt ist: die beiden haben "Skin in the game". Das Defizit, das ja viele Finanzprodukte haben, ist, dass der Vermittler Gebühren kassiert, aber im Versagensfall keinerlei Schaden davon trägt. Die beiden sind aber mit ihrem eigenen Vermögen, so wie dem Vermögen ihrer Familie am Start. Ich bin mir sicher, dass sie ihr Bestes geben werden und fühle mich gut aufgehoben. Ich bin gespannt, wie diese Reise weitergeht.
Welche Bücher haben mich im April 2024 beschäftigt?
Invent and wander - Jeff Bezos
The richest Man who ever lived - Gres Steinmetz
Jetzt! Die Kraft der Gegenwart - Eckhard Tolle
Soul in the Game - Vitaliy Katsenelson
Ich muss sagen, im Moment habe ich einen guten Run, was Bücher angeht. Es gibt ja immer mal wieder Phasen, in denen ich einige "Nieten" ziehe, bei denen ich auch mal ein Buch abbreche oder nur überfliege, weil es mich nicht genug fesselt, oder zu viele Wiederholinhalte enthalten sind.
Nicht so im April - alle 4 Bücher konnten mich begeistern. Vor Allem das Jeff Bezos Werk fand ich phänomenal. Es ist schon kein Zufall, dass Amazon zu einem so unglaublichen Erfolg wurde. Das Buch steckt voller Weisheiten und liest sich zudem flüssig, so dass ich es in einem Rutsch durchhatte.
The Richest man who ever lived berichtet über das Leben des Jacob Fugger. Früher hatte mich Geschichte immer gelangweilt. Aber beim Thema Finanzen kann ich mich sogar mit diesem etwas angestaubten Thema befassen. Hier kommen beiläufig einige Geschichten auf den Tisch, die einige Nachwirkungen erklären, die bis heute in der Finanzbranche spürbar sind.
Jetzt! war sehr esotherisch und auch spirituell, aber im aktuellen Moment wichtig für mich, da es aktuell sowohl im geschäftlichen als auch privaten Bereich sehr turbulent zugeht. Die Anregungen innere Ruhe zu finden, die das Buch gibt, sind sehr willkommen und knüpfen in vielerlei Hinsicht an Konzepte aus dem Almanach von Naval Ravikant an.
Auch Soul in the Game hatte spirituelle Ansätze und ist einfach ein schönes Buch. Der Investor Vitaliy Katsenelson, ein russischer Auswanderer, schreibt viel über seine Familie und auch Themen wie Erziehung, seine Eltern, wie es ihn nach Amerika verschlagen hat, und welche Bedeutung Kunst und Musik für ihn hat. Ein unterhaltsamer Pageturner in dem man so nebenher sogar noch etwas über die klassischen Komponisten lernt.
Was hat performt, was nicht?
Die Wahnsinns-Ausschläge wie in einigen der Vormonate gab es nicht. Besondere Outperformer gab es nicht wirklich. Die Schlusslichter bilden in dem Monat Varta, TOMRA und Intel mit -20% bis -30% Performance. Der erste Monat in diesem Jahr mit einer negativen Rendite.
Neues für die Watchlist:
Einige spannende Unternehmen, die es wert sind beobachtet zu werden, habe ich auch in dem Monat wieder gefunden. Aus einem Podcast Interview mit Dan Davidovitz von Polen Capital konnte ich mitnehmen:
Zoetis: Animal Health Care
Servicenow: IT services
Weitere Namensnennungen gab es bei Andrew Brown's Serial Acquirer Youtube Kanal:
MacFarlane Group PLC: Ein Verpackungsspezialist - low P/E, solid growth
Halma: Hazard & Life Protection Products
Diploma: Life Sciences, Seals, Controls
Aber kommen wir nun zu den Updates der Einzeldepots:
ING-Dynamik-Depot:
Mit den Umstrukturierungen der letzten Monaten, sollte es nun erst mal wieder gut sein, so gab es nur einige Käufe/Nachkäufe und einen unfreiwilligen Verkauf:
09.04.2024: Kauf Solventum Corporation zum Kurs von 36,49 Euro. Hier versuche ich mich mal an einem Tip, den ich mal bei Joel Greenblatt gelesen habe (You can be a stock market genius). Nämlich nach einem Spin-off das ausgegliederte Unternehmen zu kaufen, da, besonders, wenn es ein kleineres ist, häufig ein gewisser Verkaufsdruck der Altinvestoren herrscht und somit die Chance besteht, günstig zu kaufen und in Folgemonaten/Jahren von einem Anstieg zu profitieren.
09.04.2024: Nachkauf ATS Automation Tooling Systems zu 30,20 Euro. Einer meine Serial Acquirer macht mal einen Rücksetzer und ich nutze das für einen Nachkauf.
12.04.2024: Kauf Alibaba zum Kurs von 8,68 Euro. Es ist lange her, seit ich Alibaba verkauft habe. Aktuell ist der Kurs schon sehr günstig und ich habe mich hier mal zu einem Einstieg entschieden. Die chinesischen Aktien sind mittlerweile schon so totgeprügelt, dass die Downside hier mittlerweile kaum noch vorhanden ist. (haha -das habe ich bei Varta auch schonmal gedacht). Aber ich konnte im April ein gutes Interview mit Joseph Tsai (Aliababa Chairman) verfolgen, der bei Nicolai Tangen's In Good Company Podcast zu Gast war und bin hier recht zuversichtlich.
25.04.2024: Verkauf Ibex Technologies zum Kurs von 0,99 Euro. Wie? Was? Warum das denn? Die habe ich doch gerade erst gekauft. Tja, leider wurde das Unternehmen gekauft. Das waren mal schnelle 20% Rendite. Schade - hätte die gerne länger im Depot gehabt, da ich das Nanocap echt interessant fand.
Die Performance des ING Depots in diesem Monat betrug -2,5%
Comdirect Sparplan Depot:
Hier gibt es diesen Monat nichts zu berichten. Die Sparpläne werden wie üblich weiter bespart.:
Die Performance des Comdirect Depots in diesem Monat betrug -0,8%
Sparkassen Depot:
Auch bei der Sparkasse gibt es diesen Monat keine Veränderung.
Die Performance des Sparkassen Depots in diesem Monat betrug -1,8%
Das TIP-Invest Benchmark Depot schließt übrigens den Monat mit +1,5% ab
Damit betrug die Gesamtperformance aller Depots in Summe in diesem Monat:-2,0%
Dividenden und Zinserträge in diesem Monat:
BASF
Brookfield Asset Management
Cisco Systems
Constellation Software
Diageo PLC
EQB Inc.
Gofore OYJ
Intuit
Meta Platforms
Micron Technology
Novo Nordisk
Nvidia Corporation
Ovintiv Inc.
PepsiCo Inc.
Salesforce
Svenska Handelsbanken AB
TSMC
Walmart
Wirklich ordentlich, was in diesem Monat an Dividenden hereinprasselt. Durch Umstrukturierungen im letzten Jahr gab es im April einen dicken Dividendenboost. Hauptverantwortlich war hier BASF, aber auch die Dividende der Svenska Handelsbanken fiel hübsch hoch aus.
Am Ende kamen noch einige Zinserträge hinzu. Hier nutze ich aktuell die 4%, die Traderepublic bietet. Und ich werde eventuell noch weiter aufstocken und hier weiteres Geld parken. So kann der Safety-Puffer auch noch Rendite generieren.
Insgesamt gibt es somit im April Kapitalerträge in Höhe von 1638,02 Euro.
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