Juni 2023 - Letzten Endes ein recht erfreulicher Monat. Es ging gut los, bis Mitte Juni. Vermutlich durch die Erzielung eines Kompromisses beim Schuldenthema USA. Mitte des Monats gab es mehrere Herabstufungen von großen Tech-Aktien, was vermutlich Sand ins Getriebe brachte, allerdings nur für recht kurze Zeit.
Mein Eindruck ist aktuell wirklich, als ob die Großbanken hin und wieder gezielt Panik streuen wollen, vermutlich um künstlich Volatilität zu erzeugen. Ich persönlich lasse mich inzwischen hier überhaupt nicht mehr aus der Ruhe bringen und ziehe mein Ding durch.
An einigen Stellen habe ich etwas umgeschichtet, da ich meinen Investitionspuffer nicht zu sehr strapazieren wollte, sondern mich in dem Falle lieber von einigen weniger geliebten Werten trennen wollte, um in andere Aktien zu investieren.
Gerade in der letzten Juni Woche gab es noch mal einen mächtigen Schub. Ich rechne aber fast eher damit, dass das nochmal ein kurzes Aufbäumen vor der Sommerflaute war und es nun in den nächsten Monaten deutlich gemächlicher zugeht bzw. wir auch mal wieder einen größeren Rücksetzer sehen werden.
Weiterhin lädt das vergangene 1. Halbjahr 2023 ein zu einer Zwischenbilanz. Hierfür einige Kennzahlen:
Halbjahresrendite ING Depot: 17,0%
Halbjahresrendite Comdirect Depot: 10,5%
Halbjahresrendite Sparkassen Depot: 0,8%
Halbjahresrendite Gesamt: 9,1%
Halbjahresbilanz aller Dividenden: 3798,69 Euro
Auch auf der Bücherseite hat sich wieder einiges getan. Im Juni habe ich folgende Bücher gelesen:
Karen Berman - Financial Intelligence
Hamilton Helmer - 7 Powers
Scott Patteron - Chaos Kings
Alexander Young - The Sogo Shosha: Japan's Multinational Trading Companies
Blake J. Harris - Console Wars
Am Besten gefallen hat mir mit großem Abstand "Financial Intelligence". Einfach verständlich geschrieben und dennoch unterhaltsam, da es immer wieder spannende Beispiele, auch hinsichtlich Finanzbetrugs gibt - interessant zu sehen, dass heutzutage hoch angesehene Unternehmen in der Vergangenheit teilweise nicht so ehrlich unterwegs waren. Im Vergleich zu "So liest Warren Buffet Unternehmenskennzahlen", das ich vor längerer Zeit gelesen hatte, und das ich auch nicht schlecht fand, schneidet diese Buch um Welten besser ab. Eine echte Empfehlung!
Ich bin mir auch sicher, dass ich diese Buch nicht zum letzten Mal in die Hand genommen habe. Es hilft mir wirklich die Themen Income Statement, Balance Sheet und Cashflow Statement besser zu verstehen.
Sehr unterhaltsam war Blake J. Harris' "Console Wars". In Sachen Investieren eher uninteressant, aber zumindest hinsichtlich Business Strategien - was funktioniert gut, und was nicht so gut, kann man einiges mitnehmen. Für mich als Kind der 70er und 80er gab es viele nostalgische Momente. Wenn man diese ganze Entwicklung über Atari, CBS, Nintendo, Sega, Playstation selbst miterlebt hat, werden hier viele Erinnerungen geweckt. Sehr witzig zu lesen, wie über die Jahre hinweg die Konsolenhersteller mit abgefahrenen Tricks versuchen, sich gegenseitig zu übertrumpfen.
Aber zurück zum Thema Geld und Aktien.
Im Folgenden die Depotänderungen aus dem Juni:
ING-Dynamik-Depot:
Das ING Depot lief aufgrund der Techwelle in diesem Monat besonders gut. Ich war relativ aktiv und habe mich von einigen Restpositionen getrennt. Dabei handelte es sich überwiegend um Fehlinvestitionen, die insgesamt deutlich an Wert verloren hatten. Es gab außerdem einige spannende Erstkäufe bzw. Nachkäufe:
01.06.2023: Nachkauf Paypal zum Kurs von 58,68 Euro. Paypal ist schon ganz schön zurückgekommen und wurde meiner Meinung nach übermäßig abgestraft. Hier spielt tatsächlich der Peter Lynch-Faktor für mich eine Rolle. Finde ich das Produkt gut und nutze es oft? --> Ja, definitiv und ich nutze mittlerweile Paypal viel häufiger als z.B. die Kreditkarte. Die Aktie ist zudem recht günstig bewertet. Seit dem Nachkauf ist der Wert bis Ende des Monats schon fast wieder 10% gestiegen.
02.06.2023: Verkauf von Gullberg & Jansson AB zum Kurs von 2,34 Euro. Das war ein Zock und sah während der Pandemie attraktiv aus, konnte aber die Performance leider nicht halten. Der Poolhersteller ist somit raus. Vermutlich war das nur ein Nebeneffekt während der Pandemie der "ich mach es mir zu Hause schöner" - Welle.
02.06.2023: Verkauf von Overstock zu 18,06 Euro. Hier spielte die Cryptofantasie mit. Der eigentliche Online-Möbelhandel hat eine eigene Cryptowährung im Gepäck. War auch eher ein Zock und ging nicht auf. Natürlich zum dümmsten Zeitpunkt verkauft - seitdem ist der Wert um fast 100% gestiegen. Der Ärger hält sich aber aufgrund der kleinen Positionsgröße in Grenzen.
02.06.2023: Erstkauf Ovintiv Inc zum Kurs von 33,62 Euro. Das US-Erdgasunternehmen hatte ich mir angeschaut, nachdem ich in einem Podcast etwas darüber erfahren hatte. Aktuell sind einige Erdgasunternehmen sehr günstig bewertet. Da ich bisher nichts derartiges im Depot habe habe ich mich hier entschieden zwecks Diversifizierung einzusteigen.
09.06.2023: Erstkauf CNX Resources Corp zum Kurs von 15,80 Euro. Ein weiteres Erdgasunternehmen. Hier fand ich besonders interessant, dass neben der günstigen Bewertung William Thorndike im Board of Directors sitzt. Der Autor eines meiner Lieblingsbücher zum Thema Management und Capital Allocation. Hier habe ich ein gutes Gefühl, dass auch gut gewirtschaftet wird.
16.06.2023: Verkauf Coinbase Global zum Kurs von 50,47 Euro. Timing war auch hier grandios schlecht, aber woher soll man das wissen. Das Unternehmen liefert weiterhin beschissene Zahlen, profitiert aber natürlich vom aktuellen kurzfristigen aufflammen der Kryptowährungen. Eigentlich bin ich froh, dass ich nun keinerlei Cryptorisiko mehr an Bord habe.
16.06.2023: Erstkauf Svenska Handelsbanken AB zum Kurs von 7,89 Euro. Über diese Bank bin ich schon vor einige Zeit gestolpert. Als das Bankendebakel in den letzten Monaten stattfand, hatte ich mir mehrere Banken, unter anderem auch Svenska Handelsbanken angeschaut, um zu sehen, ob, wie bei solchen Pleiten, bei denen einzelne Unternehmen einer Industrie betroffen sind, auch andere, eigentlich solide aufgestellte Unternehmen ebenfalls in Mitleidenschaft gezogen werden. Svenska hat z.B. die 2008er Finanzkrise problemlos überstanden.
27.06.2023: Erstkauf Inari Medical zum Kurs von 51,94 Euro. Endlich mal ein Medizintechnikunternehmen, an das ich mich rantraue. Das Unternehmen hatte vor einigen Jahren sein IPO und der Kurs ist inzwischen fast wieder auf dem Startniveau. Wachstum stark, aktuell nicht profitabel, aber laut letzter Investorenkonferenz rechnet man damit in den nächsten Quartalen wieder profitabel zu werden. Ich rechne damit, dass die Umsätze hier nun schneller wachsen als die R&D Kosten, die hier für einige Zeit stark angewachsen sind.
Die Performance des ING Depots in diesem Monat betrug +1,8%
Comdirect Sparplan Depot:
Im Comdirect Sparplandepot gab es in diesem Monat zusätzlich zu den Sparplänen einen zusätzlichen Einzelkauf. Diesen Monat lief das Comdirectdepot besser als das ING-Depot, was vor allem der hervorragenden Entwicklung der On Holding Aktie sowie der Adidas Aktie zu verdanken ist, die beide im Juni fast 20% zulegen konnten.:
Nachkauf HDFC Bank zum Kurs von 63,00 Euro. Bei der indischen Bank läuft es weiterhin gut und ich denke, dass das Unternehmen vom Wirtschaftswachstum der nächsten Jahrzehnte hier sehr profitieren wird. Die Mittelklasse wächst stark und immer mehr Menschen nutzen die Banking Möglichkeiten über das Smartphone. HDFC ist dort gut aufgestellt.
Die Performance des Comdirect Depots in diesem Monat betrug +4,0%
Sparkassen Depot:
Hier gab es in diesem Monat keine Änderung. Allerdings bahnt sich bei meinem letzten Auslaufenden Memory Express Zertifikat, das auf BASF läuft nun das an, was bei dieser Art Anlage ein Risiko ist. Wenn nach Ablauf der Laufzeit der Wert unterhalb der Barrieregrenze liegt, wird der Restwert an Aktien eingebucht. Das ist nun bei BASF der Fall, was dazu führen wird, dass ich hier nun nochmal einen größeren Bestand BASF Aktien eingebucht bekommen werde. Nicht toll - zumindest gab es hier aber vor 2 Jahren eine mehrfache Ausschüttung, so dass ich nicht ganz so negativ rauskomme. Das war nun das letzte Memory Express Zertifikat, das noch aus einer Phase stammt, in dem ich mich von meiner Bank in Sachen Anlage beraten ließ.
Den Gesamtbestand an BASF werde ich wahrscheinlich nicht so halten, aber da ich BASF für einen soliden Dividendenwert halte werde ich hier auch eine größere Position stehen lassen. Einen Teil werde ich aber aus Diversifikationsgründen umschichten.
Die Performance des Sparkassen Depots in diesem Monat betrug +0,8%
Damit betrug die Gesamtperformance aller Depots in Summe in diesem Monat 2023 +1,9%
Dividenden und Zinserträge in diesem Monat:
3M
Fidelty Global Quality Income ETF
Intel Corp.
Johnson & Johnson
McDonald's Corp.
Micron Technology Inc.
Microsoft Corp.
Nintendo Co. Ltd.
Skyworks Solutions
Tencent Holdings
The Unilever Group
Vanguard FTSE All-World High Dividende Yield ETF
Visa Inc.
Walmart
MSCI World 1D
Global Aggregate Bond Swap UCITS ETF
Takeda Pharma
Der Juni hat sich zu einem schönen Dividendenmonat entwickelt. Dadurch, dass es bisher in dem Monat keine außerordentlichen Sonderzahlungen gab, zeichnet er eine schöne Entwicklungskurve über die Jahre. Waren es hier 2019 z.B. noch 174 Euro, so sind es inzwischen im Jahr 2023 793,11 Euro. Wenn ich noch die Zinsen hinzunehme - ja unglaublich oder - ich habe tatsächlich von meiner Bank eine Zinszahlung erhalten, die nicht im Centbereich liegt - über 29,68 Euro - somit wären es in Summe sogar 822,79 Euro.
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